• Estados Financieros de los dos últimos períodos fiscales (Balance General, Estado de Resultados) y un corte más recientes (todos con los respectivos anexos).
• - Para solicitudes de crédito de US$300.0 miles a US$749.9 miles se requieren los estados financieros certificados por un Contador Público Autorizado.
• - Para solicitudes iguales o mayores a US$750.0 miles se requieren los estados financieros auditados.
• Declaración del IR de los dos últimos periodos fiscales.
• Flujo de Caja proyectado durante el plazo de vigencia del préstamo o Línea de Crédito debidamente firmado y sellado (primer año proyectado mensual y los años subsiguientes anuales), con su respectiva memoria de cálculo. Adicionalmente, se requiere que para cada uno de los rubros del flujo de caja proyectado, nos indique qué porcentaje de ese rubro es en Córdobas con y sin mantenimiento de valor o en dólares.

Nota: Requisitos aplican según el tipo y propósito del crédito.

• Fotocopia de la Escritura de Constitución de la empresa y estatutos con todas las modificaciones debidamente inscritas.
• Fotocopia del Poder Legal del Representante de la Empresa.
• Certificación de la Junta Directiva donde se autoriza contratar el financiamiento, indicando monto, garantías y bajo los términos, plazos y condiciones estipuladas por el banco.
• Escritura de Protocolización de Elección de la Junta Directiva vigente, inscrita en el registro público.
• Certificación Registral del Beneficiario Final.
• Escritura de confirmación de domicilio.
• Certificación de la composición accionaria hasta personas naturales.

Nota: Requisitos aplican según el tipo y propósito del crédito.

• Fiduciaria: Llenar el formato de estado de situación personal, fotocopia de Cédula de identidad, indicar las generales de ley, dirección exacta y constancia/soportes de ingresos.
• Mobiliaria:
• Máquina y Equipo: Factura proforma de los equipos nuevos a adquirir. En caso que sean equipos usados presentar avalúos y documentos que demuestren la adquisición/dominio de los equipos ofrecidos en garantías y que estén libres de gravamen. Se deberá brindar dirección exacta donde estará ubicada la garantía mobiliaria así como copia de cedula de identidad, generales de ley y dirección del depositario de la misma.
• Inventarios: Presentar listado del inventario total a la fecha más próxima de formalización indicando código del producto, descripción, costo unitario, costo total y ubicaciones. Se deberá brindar dirección exacta donde estará ubicada la garantía mobiliaria así como copia de cedula de identidad, generales de ley y dirección del depositario de la misma.
• Cosecha Agrícola: Flujo de caja proyectado con información técnica o detalle de producción a obtener y copia de la escritura de la propiedad donde estará ubicada la garantía mobiliaria; de ser alquilada, presentar el contrato de arrendamiento debidamente inscrito en el registro público. Se deberá brindar copia de cedula de identidad, generales de ley y dirección del depositario de la misma.
• Hipotecaria: Escritura de bienes ofrecidos en garantía debidamente registrado, adendums, escrituras de aclaración/rectificación, antecedentes regístrales, certificación de libertad de gravamen actualizada, plano catastral, solvencia municipal y avalúo técnico. En caso de que la propiedad pertenezca a otra persona natural o jurídica se requerirá de copia de cedula de identidad, generales de ley y dirección exacta del garante hipotecario para persona natural. En caso de persona jurídica se requerirá de los documentos legales de la misma (incluyendo cedula de identidad del representante y certificación de acta donde autorizan la hipoteca de la propiedad).
• Cash Colateral: Certificado de depósito en original debidamente endosado al reverso y carta de cedo y endoso irrevocable firmada. En caso de certificados de terceros se deberá remitir adicionalmente carta de aceptación de endoso por parte de la institución emisora. De ser adicionalmente fuente de pago esta garantía, se deberá indicar en la carta de cedo y endoso.
• Otros títulos valores: Documento original debidamente endosado por el dueño y carta de cesión y endoso irrevocable.

Nota: Requisitos aplican según el tipo y propósito del crédito.

• Seguros: Se podrá requerir seguros con Aseguradoras nacionales para lo cual deberán enviar copia de pólizas con condiciones particulares y generales, recibos de pago/cancelaciones de prima, y cesión de derechos del seguro a favor del banco.
• En caso de proyectos para construcción:
• - Constancia de uso de suelo.
• - Permisos y planos de Construcción debidamente aprobado por la alcaldía e instituciones correspondiente.
• - Planos en Autocad.
• - Cronograma de ejecución de obras de urbanización por etapa.
• - Plan de desembolso.
• - Presupuesto total del proyecto a detalle y por etapas/fases.
• - Presupuesto de urbanización por etapa.
• - Estudio de impacto ambiental y autorización de Marena.
• - Factibilidad y permiso de agua potable.
• - Factibilidad y permiso de energía eléctrica.
• - Detalle de casas pre vendidas
• Garantías Bancarias:
• - Número RUC del Beneficiario de la Garantía.
• - Copia del documento donde conste que la empresa debe de entregar una garantía bancaria (Pliego de Base y Condiciones) cuando se trata de una Garantía de mantenimiento de Oferta.
• - Carta de Resolución de Adjudicación y copia de contrato borrador o firmado cuando se trata de una Garantía de cumplimiento de contrato.
• - Copia de Contrato ya firmado cuando se trata de una Garantía de Anticipo y/o adelanto.
• - Cuando sean ampliaciones de plazo o montos de garantías se requerirá la carta del beneficiario respectivo donde solicita esto así como copias de los adendums firmados.
• Formato Ambiental y Social o Reporte de Debida Diligencia Ambiental y Social, según aplique.

Nota: Requisitos aplican según el tipo y propósito del crédito.